Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine sichere Spielplattform. Hier erklären wir, welche Regeln wir unter unserer Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Antillephone N.V. in Curaçao anwenden, welche Dokumente wir wann anfordern und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben Just Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Antillephone N.V. in Curaçao und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion. Unser Ziel ist es, unsere Plattform konsequent gegen illegale Geldflüsse abzuschirmen.

Konkret bedeutet das: Wir prüfen die Identität jedes Spielers, überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche Muster und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Stellen. Verstöße gegen diese Vorgaben können zur Sperrung von Konten und Einbehaltung von Auszahlungen führen.

• Identitätsprüfung jedes Spielers nach KYC-Standard
• Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldepflicht bei verdächtigen Transaktionen an die Lizenzbehörde
• Schulung unserer Mitarbeiter in Geldwäscheprävention
• Kooperation mit Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung ist bei uns vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität, und ab bestimmten Schwellenwerten bei Einzahlungen oder Auszahlungen können wir zusätzliche Nachweise anfordern.

• Registrierung: Prüfung von Alter (mindestens 18 Jahre) und Wohnsitz
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung zwingend erforderlich
• Schwellenwerte: bei auffällig hohen Transaktionssummen verlangen wir weitere Belege
• Stichproben: laufende Kontrollen bestehender Konten gemäß unseren internen Vorschriften

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung bitten wir um drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis der Eigentümerschaft der Zahlungsmethode.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (abgedeckt bis auf letzte 4 Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Wallet-Adresse bei Kryptowährungen

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Wir halten Sie über den Status per E-Mail auf dem Laufenden.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Kontoeinstellungen hoch oder senden Sie sie per E-Mail an [email protected].
• 2. Unsere Compliance-Abteilung prüft Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage.
• 4. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben.

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer es besteht eine gesetzliche Pflicht.

Wann wir nachfragen zur Herkunft

Bei außergewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder großen Auszahlungen kann es sein, dass wir Nachweise über die Herkunft der eingesetzten Mittel anfordern. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos gilt.

Als Belege akzeptieren wir unter anderem Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkäufen, Erbschaften oder Schenkungen. Die Prüfung führen wir vertraulich und so rasch wie möglich durch, in der Regel innerhalb von 72 Stunden nach Erhalt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Das schließt aus, dass Gelder über Wege ausgezahlt werden, auf denen sie nie eingezahlt wurden.

Verdachtsfälle

Erkennen wir Muster wie viele kleine Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen, kurzzeitige Größein- und Auszahlungen oder Widersprüche zu Ihren Angaben, prüfen wir den Vorgang manuell. Bis zur Klärung können wir betroffene Transaktionen vorübergehend aussetzen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, setzen wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlungen aus. Nach einer angemessenen Frist von 30 Tagen behalten wir uns vor, das Konto einzufrieren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Bei Fälschungen, widerlegten Identitäten oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche sperren wir das Konto vollständig, heben Gewinnansprüche auf und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. Ihre eingezahlten Mittel können unter diesen Umständen einbehalten werden, bis die Behörde entscheidet.

• Auszahlung wird ausgesetzt, bis alle Dokumente vorliegen
• Konto-Freeze nach 30 Tagen ohne vollständige Verifizierung möglich
• Sperre und Meldung bei Dokumentenfälschung oder Geldwäscheverdacht
• Einspruchsrecht: Kontaktieren Sie uns jederzeit unter [email protected]

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Antillephone N.V. und den zuständigen Behörden, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Eine Einsicht ist während der gesamten Frist jederzeit über [email protected] möglich, etwa im Rahmen Ihrer Auskunftsrechte nach der Datenschutzgrundverordnung.

Häufige Fragen zu Just Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Just Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail an Sie.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Warum erfolgt die Auszahlung über die Einzahlungsmethode?

Aufgrund der Same-Methode-Regel unserer AML-Vorgaben zahlen wir grundsätzlich über denselben Weg aus, über den die Einzahlung erfolgte, sofern dies technisch möglich ist.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne die angeforderten Nachweise können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. Nach 30 Tagen behalten wir uns vor, das Konto bis zur Klärung einzufrieren.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Daten werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit streng beschränktem Zugriff gespeichert.